🕵️‍♀️ “AI ล่ามนุษย์: ธนาคาร Santander ใช้ปัญญาประดิษฐ์ช่วยตำรวจอังกฤษทลายขบวนการค้ามนุษย์” ในโลกที่อาชญากรรมซับซ้อนขึ้นทุกวัน ธนาคารก็ไม่ใช่แค่สถานที่ฝากเงินอีกต่อไป ล่าสุด Santander UK ได้เปิดเผยว่าได้ใช้เครื่องมือ AI ที่พัฒนาโดยบริษัท ThetaRay เพื่อช่วยตรวจจับธุรกรรมต้องสงสัยที่อาจเกี่ยวข้องกับการค้ามนุษย์และการแสวงหาผลประโยชน์จากผู้คนในสหราชอาณาจักร ระบบนี้ถูกใช้งานมาแล้วประมาณหนึ่งปี และสามารถสร้าง “การแจ้งเตือน” หลายร้อยรายการให้กับหน่วยงาน National Crime Agency (NCA) ของอังกฤษ ซึ่งนำไปสู่การทลายขบวนการค้ามนุษย์หลายกลุ่มได้สำเร็จ โดย AI จะวิเคราะห์รูปแบบธุรกรรม เช่น การถอนเงินสดจำนวนเล็ก ๆ ซ้ำ ๆ, การจ่ายเงินให้กับเว็บไซต์บริการผู้ใหญ่, การจองเที่ยวบินและที่พักระหว่างประเทศ ซึ่งอาจดูไม่ผิดปกติเมื่อแยกกัน แต่เมื่อรวมกันแล้วกลับเป็นสัญญาณของการแสวงหาผลประโยชน์ Jas Narang หัวหน้าฝ่าย AI และการเปลี่ยนแปลงของ Santander UK กล่าวว่า ระบบนี้ช่วยให้ธนาคารสามารถตรวจจับรูปแบบที่ซับซ้อนซึ่งระบบแบบเดิมไม่สามารถทำได้ และทุกการแจ้งเตือนจะถูกตรวจสอบโดยทีมผู้เชี่ยวชาญกว่า 1,000 คนก่อนส่งต่อให้ตำรวจ เพื่อให้แน่ใจว่าไม่มีการแจ้งเตือนผิดพลาด แม้จะมีเสียงวิจารณ์จากกลุ่มรณรงค์ด้านความเป็นส่วนตัว แต่ Santander ยืนยันว่าเครื่องมือนี้มีผลกระทบเชิงบวกอย่างแท้จริง และกำลังพิจารณาขยายการใช้งานไปยังประเทศอื่น ๆ รวมถึงใช้ตรวจจับอาชญากรรมรูปแบบอื่น เช่น การฟอกเงินหรือการแสวงหาผลประโยชน์จากแรงงาน ✅ ข้อมูลสำคัญจากข่าว ➡️ Santander UK ใช้ AI จาก ThetaRay เพื่อช่วยตรวจจับการค้ามนุษย์ผ่านธุรกรรมทางการเงิน ➡️ ระบบสามารถสร้างการแจ้งเตือนหลายร้อยรายการให้กับ NCA ภายใน 1 ปี ➡️ AI วิเคราะห์รูปแบบธุรกรรม เช่น การถอนเงินซ้ำ ๆ, การจ่ายเงินให้เว็บไซต์บริการผู้ใหญ่, การจองเที่ยวบินและที่พัก ➡️ ทุกการแจ้งเตือนจะถูกตรวจสอบโดยทีมผู้เชี่ยวชาญกว่า 1,000 คนก่อนส่งต่อให้ตำรวจ ➡️ ระบบนี้ช่วยให้ Santander ก้าวข้ามข้อจำกัดของระบบตรวจจับแบบเดิมที่ใช้กฎตายตัว ➡️ การใช้งาน AI นี้ถือเป็นครั้งแรกของ Santander ในการยกระดับการควบคุมอาชญากรรมทางการเงิน ➡️ ธนาคารกำลังพิจารณาขยายการใช้งานไปยังประเทศอื่นและอาชญากรรมรูปแบบอื่น ➡️ การดำเนินการนี้ช่วยให้ NCA ทลายขบวนการค้ามนุษย์หลายกลุ่มในอังกฤษ ✅ ข้อมูลเสริมจากภายนอก ➡️ องค์กรแรงงานระหว่างประเทศระบุว่ามีผู้คนกว่า 28 ล้านคนทั่วโลกติดอยู่ในแรงงานบังคับหรือการแสวงหาผลประโยชน์ทางเพศ ➡️ การค้ามนุษย์มักใช้ช่องทางการเงินในการเคลื่อนย้ายเงินจากอาชญากรรม เช่น การจ่ายค่าเดินทางหรือที่พัก ➡️ ThetaRay เป็นบริษัทด้าน fintech และ big data ที่เชี่ยวชาญด้านการตรวจจับธุรกรรมผิดปกติ ➡️ การใช้ AI ในการตรวจจับอาชญากรรมทางการเงินเริ่มเป็นมาตรฐานใหม่ในธนาคารระดับโลก ➡️ การตรวจจับแบบ real-time ช่วยให้ตำรวจสามารถดำเนินการได้ทันก่อนที่ขบวนการจะเปลี่ยนรูปแบบ https://www.thestar.com.my/tech/tech-news/2025/09/29/santander-uses-ai-tool-to-help-bust-human-trafficking-gangs-in-uk

ผู้ว่าแบงก์ชาติ แจง จำเป็นจริงๆแก้ปัญหาบช. “ม้า” (17/9/68) #บัญชีม้า #ผู้ว่าแบงก์ชาติ #แก้ปัญหาการเงิน #ฟอกเงิน #ธุรกรรมต้องสงสัย #ข่าววันนี้ #News1short #ThaiTimes #TruthFromThailand #CambodiaNoCeasefire #Hunsenfiredfirst #scambodia #news1 #shorts

คนค้าขายฉิบหาย เพราะระบบ CFR ของ ITMX มาตรการอายัดบัญชีของธนาคารพาณิชย์ ร่วมกับกองบัญชาการตำรวจสืบสวนสอบสวนอาชญากรรมทางเทคโนโลยี หรือตำรวจไซเบอร์ กำลังทำให้บรรดาผู้ประกอบอาชีพค้าขายจำนวนมากเดือดร้อน เพราะจู่ๆ ถูกอายัดบัญชี ไม่สามารถทำธุรกรรมทางการเงินได้ ธนาคารอ้างว่าบัญชีและช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ถูกระงับการทำธุรกรรมตาม พ.ร.ก.มาตรการป้องกันและปราบปรามอาชญากรรมทางเทคโนโลยี (CFR) ทำให้มีผู้ค้าส่วนหนึ่งงดรับเงินโอนหรือสแกน QR Code รับเฉพาะเงินสดไปก่อน ขณะเดียวกัน ลูกค้าธนาคารส่วนหนึ่งต่างถอนเงินออกจากบัญชี เพราะไม่ไว้วางใจระบบธนาคาร สาเหตุหลักเป็นเพราะกลุ่มมิจฉาชีพเปลี่ยนวิธีการหลอกลวงประชาชน จากเดิมล่อลวงให้โอนเงินเข้าบัญชีม้า เป็นการโอนเงินไปยังบัญชีร้านค้าเพื่อแลกสินค้าและบริการ ซึ่งเป็นลักษณะของการฟอกเงินวิธีหนึ่ง หรือการหลอกให้โอนเงินครั้งแรกจำนวนน้อย เพื่อให้เหยื่อเชื่อใจว่ามีตัวตนจริง ก่อนให้โอนไปยังบัญชีม้า ซึ่งการอายัดบัญชีจะมีอยู่ 2 ลักษณะ ได้แก่ 1. ผู้เสียหายโทร.แจ้งสายด่วน 1441 หรือแจ้งความกับตำรวจ แล้วทำเรื่องแจ้งธนาคารอายัด ซึ่งจะมีเลขอ้างอิง 2. ธนาคารอายัดเองเมื่อสังเกตการทำธุรกรรมแล้วเชื่อว่าผิดปกติ กรณีนี้จะไม่มีเลขอ้างอิง โดยพิจารณาให้เป็นบัญชีม้าแต่ละสีตามความรุนแรงของพฤติกรรม เบื้องหลังที่ทำให้บรรดาผู้ค้าต่างพากันวุ่นวาย คือ ระบบ Central Fraud Registry (CFR) เป็นศูนย์กลางรวมรวมข้อมูลรายการธุรกรรมต้องสงสัย และนำข้อมูลไปใช้ในการสอบสวนขยายผลเพื่ออายัดเงินจากบัญชีม้าต่างๆ และเพื่อประโยชน์ในการติดตามเงินคืนแก่ผู้เสียหายเมื่อมีการร้องขอข้อมูลจากเจ้าหน้าที่รัฐ รวมถึงการนำข้อมูลไปใช้ในกระบวนการยุติธรรม โดยให้ธนาคารส่งข้อมูลธุรกรรมต้องสงสัย ที่ผู้เสียหายเป็นผู้แจ้ง หรือธนาคารตรวจพบรายการต้องสงสัยนั้นเอง หากเส้นทางการเงินโยงไปยังบัญชีใดก็จะอายัดบัญชี และรายงานไปยังธนาคารสมาชิก เพื่ออายัดบัญชีภายใต้เลขประจำตัวประชาชนเดียวกัน ผลก็คือแม้ธนาคารต้นทางจะปลดอายัดแล้ว แต่ผู้ค้าที่มีบัญชีหลายธนาคาร ต้องไปไล่เบี้ยกับธนาคารอื่นๆ ที่ยังคงอายัดบัญชี นอกจากนี้ กรณีตำรวจไซเบอร์ใช้สายด่วน 1441 รับเรื่อง แล้วโยนไปให้ร้อยเวรตามโรงพักต่างๆ ต้องรับภาระทำคดี โดยที่ตำรวจไซเบอร์และธนาคารพาณิชย์ต่างโยนภาระพิสูจน์ความจริงกันไปมา แสดงให้เห็นว่า แม้กระบวนการล็อกบัญชีจะง่ายดายโดยอ้างว่าเพื่อยับยั้งความเสียหาย แต่การปลดล็อกบัญชีหากพิสูจน์ได้ว่าไม่ใช่บัญชีม้ายุ่งยากกว่า จึงเป็นมาตรการที่วุ่นวาย ทำให้ประชาชนไม่มั่นใจในระบบธนาคาร ทำลายเศรษฐกิจดิจิทัลอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ #Newskit

🔥🔥ก.ล.ต. กล่าวโทษอดีตกรรมการ และผู้บริหารบริษัท เอส แอล เอ็ม คอร์ปอเรชั่น จำกัด (มหาชน) (SLM) (เดิมชื่อบริษัท ชูโอ เซ็นโก (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) (CHUO)) กับพวกรวม 9 ราย ต่อกรมสอบสวนคดีพิเศษ (DSI) 🚩กรณีร่วมกันกระทำทุจริตผ่านธุรกรรมต้องสงสัย 5 รายการ ทำให้ SLM ได้รับความเสียหายมูลค่าประมาณ 110 ล้านบาท พร้อมกันนี้ได้ส่งเรื่องต่อไปยังสำนักงานป้องกันและ ปราบปรามการฟอกเงิน (ปปง.) ที่มา : ก.ล.ต #หุ้นติดดอย #การลงทุน #thaitimes

เบื้องหลังธนาคารไทย ใช้'CFR'สกัดบัญชีม้า นับตั้งแต่วันที่ 1 ส.ค. 2567 ที่ผ่านมา ธนาคารทุกแห่งใช้ระบบ CFR หรือ Central Fraud Registry ซึ่งเป็นระบบแลกเปลี่ยนข้อมูลเส้นทางการเงินของภาคธนาคาร เพื่อใช้ในการสืบสวนสอบสวนและอายัดบัญชีของผู้ต้องสงสัย พัฒนาโดย บริษัท เนชั่นแนล ไอทีเอ็มเอ็กซ์ จำกัด (ITMX) ระบบนี้จะให้ธนาคารที่เป็นสมาชิกของ ITMX นำส่งข้อมูลธุรกรรมต้องสงสัย ที่ผู้เสียหายเป็นผู้แจ้ง หรือธนาคารตรวจพบรายการต้องสงสัย เพื่อดำเนินการกับบัญชีต้องสงสัยได้ครอบคลุมและรวดเร็วขึ้น เป็นมาตรฐานเดียวกัน เมื่อมีผู้เสียหายแจ้งความ หรือธนาคารตรวจจับได้ว่ามีบัญชีต้องสงสัย จากเดิมระงับเฉพาะธนาคารที่เกี่ยวข้องในเส้นทางเงิน เปลี่ยนเป็น "ระงับทุกธนาคาร" ภายใต้ชื่อบัญชีและหมายเลขบัตรประชาชนเดียวกัน โดยจะเห็นผลเมื่อคนที่เคย "ขายบัญชีม้า" ให้กับกลุ่มมิจฉาชีพ หรือมีส่วนเกี่ยวข้องกับการนำบัญชีไปใช้ในการก่ออาชญากรรม เมื่อเข้าสู่ระบบ Mobile Banking จะขึ้นข้อความว่า "บัญชีของคุณถูกระงับ" หรือข้อความในลักษณะใกล้เคียง โดยไม่สามารถทำธุรกรรมโอนเงินหรือถอนเงินออกมาได้ ธนาคารจะระงับการทำธุรกรรมผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ ทุกบัญชี ทุกธนาคาร เพื่อให้เจ้าของบัญชีมาพิสูจน์ข้อเท็จจริงอย่างเข้มข้น และจะต้องให้ความร่วมมือกับศูนย์ปฏิบัติการแก้ไขปัญหาอาชญากรรมออนไลน์ (Anti Online Scam Operation Center) หรือ AOC 1441 ติดต่อกับเจ้าหน้าที่ตำรวจที่ได้รับมอบหมาย เพื่อดำเนินการสืบสวนสอบสวนความเกี่ยวข้องทางคดี แต่ถ้าเป็นบัญชีที่ธนาคารตรวจพบพฤติกรรมต้องสงสัย แต่ยังไม่มีการแจ้งความ จะดำเนินการตามความเสี่ยงด้วยมาตรฐานเดียวกัน นายผยง ศรีวณิช ประธานสมาคมธนาคารไทย เปิดเผยว่า ปัจจุบันภาคธนาคารได้ดำเนินมาตรการดังกล่าวไปแล้วกว่า 15,000 รายชื่อ ขอให้ประชาชนตระหนักถึงผลกระทบจากการยอมให้ผู้อื่นใช้บัญชีของตนเป็นบัญชีม้า ทั้งบัญชีเดิมหรือกำลังจะเปิดเพิ่มเติมใหม่ว่า มีโทษอาญาตามกฎหมาย รวมทั้งผลจากมาตรการที่เข้มงวด เช่น การพิจารณาระงับการใช้งานบัญชีทั้งหมดทันที รวมถึงจะพิจารณาไม่อนุญาตให้เปิดบัญชีใหม่ ซึ่งจะกระทบการใช้บริการทางการเงินของบุคคลดังกล่าวอย่างหลีกเลี่ยงไม่ได้ อนึ่ง การเปิดหรือขายให้คนอื่นใช้บัญชีเงินฝาก บัตร หรือ e-Wallet เป็นบัญชีม้า ให้เช่าหรือให้ยืมใช้ซิมการ์ดโทรศัพท์เพื่อนำไปใช้ในทางทุจริตและการทำผิดกฎหมาย ต้องรับโทษจำคุกไม่เกิน 3 ปี หรือปรับไม่เกิน 300,000 บาท หรือทั้งจำทั้งปรับ #Newskit #CFR #บัญชีม้า