สารบัญ บทที่ 1 เตรียมตัวก่อนเข้าสู่อิสรภาพทางการเงิน...................31 บทที่ 2 จิตวิทยาการลงทุน..............................................54 2.1 เบื้องต้นกับจิตวิทยา..................................................54 2.2 แนวคิดในการลงทุน..................................................59 2.3 ทำไมเราต้องพัฒนาแนวคิดในการลงทุน........................65 2.4 การฝึกลงทุนในเชิงจิตวิทยาแบบเงินน้อย เพื่อการศึกษา...72 2.5 ความเสี่ยงทั่วไปของผู้ลงทุน.......................................74 บทที่ 3 สมาธิ ทำให้จิตใจไม่หวั่นไหว.................................80 3.1 เบื้องต้นกับสมาธิ......................................................82 3.2 ประโยชน์ของสมาธิ..................................................87 3.3 ประเภทของสมาธิที่นิยมทำกัน....................................96 3.4 การทำสมาธิมีข้อเสียหรือไม่?....................................110 3.5 เทคนิคการนั่งสมาธิของผู้เขียน..................................111 บทที่ 4 ภาษีจากการลงทุน.............................................117 4.1 รู้จักกับภาษีกันก่อน.................................................118 4.2 โครงสร้างภาษี.......................................................119 4.3 ภาษีกับการลงทุน...................................................124 4.4 การงดเว้นภาษี.......................................................126 4.5 การยื่นภาษีออนไลน์...............................................133 บทที่ 5 การจัดการด้านการเงิน........................................150 5.1 เงิน 3 ถัง มีกินมีใช้ไม่มีวันหมด..................................155 5.2 บัญชีรายรับรายจ่าย.................................................170 5.3 กับดักทางการเงิน...................................................183 บทที่ 6 ระดับความเสี่ยงของการลงทุน..............................196 6.1 การลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับตํ่า................................198 6.2 การลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับกลาง.............................199 6.3 การลงทุนที่มีความเสี่ยงระดับสูง.................................201 บทที่ 7 เงินฝากธนาคาร.................................................205 7.1 บัญชีเงินฝากออมทรัพย์............................................210 7.2 บัญชีเงินฝากประจำ.................................................214 บทที่ 8 สลากธนาคาร...................................................221 8.1 สลากธนาคารอาคารสงเคราะห์..................................223 8.2 สลากธนาคารเพื่อการเกษตร และสหกรณ์การเกษตร......230 8.3 สลากธนาคารออมสิน..............................................235 บทที่ 9 ตราสารหนี้ และตราสารทุน..................................242 9.1 ตราสารหนี้............................................................242 9.2 ตราสารทุน............................................................245 บทที่ 10 อสังหาริมทรัพย์..............................................258 10.1 ลักษณะของอสังหาริมทรัพย์...................................259 10.2 ประเภทของอสังหาริมทรัพย์...................................261 10.3 การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์...................................266 บทที่ 11 กองทุนรวม....................................................272 11.1 เบื้องต้นกับกองทุนรวม..........................................272 11.2 ประเภทของกองทุนรวม.........................................276 11.3 ระดับความเสี่ยงในกองทุนรวม.................................290 บทที่ 12 หุ้น...............................................................294 12.1 ความรู้เกี่ยวกับหุ้น.................................................295 12.2 ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย............................298 12.3 ความเป็นมาของตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย.......301 12.4 ความแตกต่างของตลาดเซ็ต และเอ็ม เอ ไอ...............307 12.5 ก.ล.ต................................................................309 12.6 ประเภทบัญชีในการลงทุนในตลาดหุ้น.......................314 12.7 ประเภทของหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ของไทย...............319 12.8 หุ้นต่างประเทศ....................................................322 12.9 โอนหุ้นให้เป็นมรดก..............................................327 บทที่ 13 ดีดับเบิลยู......................................................334 13.1 DW ?.................................................................334 13.2 ความหมายในชื่อของดีดับเบิลยู...............................339 13.3 ขั้นตอนการลงทุนดีดับเบิลยู....................................340 13.4 ผู้ที่เหมาะที่จะลงทุนดีดับเบิลยู.................................342 13.5 ประโยชน์ของดีดับเบิลยู.........................................343 13.6 ความเสี่ยงของดีดับเบิลยู........................................344 13.7 รายชื่อบริษัทผู้ออกดีดับเบิลยู..................................347 บทที่ 14 อีทีเอฟ..........................................................354 14.1 รู้จักกับอีทีเอฟ.....................................................354 14.2 ความแตกต่างระหว่างหุ้น, อีทีเอฟ และกองทุนรวม.......356 14.3 ทำอย่างไร หากอยากลงทุนในอีทีเอฟ.......................359 บทที่ 15 ทีเฟ็ก...........................................................363 15.1 รู้จักกับทีเฟ็ก.......................................................363 15.2 การลงทุนในทีเฟ็ก................................................366 15.3 สถานะการซื้อขายทีเฟ็ก.........................................367 บทที่ 16 ฟอเร็กซ์........................................................374 16.1 รู้จักกับฟอเร็กซ์....................................................375 16.2 ลักษณะเด่นของตลาดฟอเร็กซ์................................379 16.3 การซื้อขายฟอเร็กซ์...............................................381 16.4 ทำความเข้าใจคู่สกุลเงิน........................................386 บทที่ 17 คริปโตเคอร์เรนซี.............................................393 17.1 นำเข้าสู่ความรู้ในเรื่องของคริปโตเคอร์เรนซี................394 17.2 เทคโนโลยีบล็อกเชน............................................396 17.3 คอยน์................................................................405 17.4 ข้อเด่น ข้อด้อยของคริปโตเคอร์เรนซี........................414 17.5 กลุ่มเหรียญคริปโตเคอร์เรนซี...................................416 17.6 การลงทุนในคริปโตฯ.............................................429 17.7 การเริ่มลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี.............................434 บทที่ 18 ลงทุนในทองคำ..............................................438 18.1 ทองคำเบื้องต้น....................................................439 18.2 การสะสมทองคำ..................................................443 18.3 กองทุนรวมทองคำ................................................445 18.4 กองทุนรวมอีทีเอฟทองคำ......................................448 18.5 สัญญาซื้อขายทองคำล่วงหน้า.................................449 บทที่ 19 การลงทุนในนํ้ามัน............................................546 คำศัพท์การลงทุนที่น่าสนใจ............................................466 สู่อิสรภาพทางการเงิน (To Financial Freedom) เนื้อหาในหนังสือเล่มนี้ ผู้เขียน และเรียบเรียง อยากให้ผู้อ่านมีความรู้ มีความเข้าใจ มีการวางแผนในด้านการเงิน หนังสือเรื่อง สู่อิสรภาพทางการเงิน ได้แบ่งหนังสือออกเป็น 2 เล่มจบ หากเขียนให้จบในเล่มเดียว เนื้อหาจะมากเกินไป จนคนอ่านอาจเบื่อได้ และราคาจะสูงขึ้นไปด้วยครับ ในเล่ม 1 นี้ กล่าวถึงแนวทางไปสู่อิสรภาพทางการเงิน, จิตวิทยาการลงทุน, เทคนิคการทำใจ และสร้างกำลังใจในวันที่ขาดทุน, รู้จักกับภาษีในการลงทุน, การจัดการด้านการเงิน, สินทรัพย์ประเภทต่าง ๆ เล่ม 2 จะมาดูเรื่องเทคนิคการอ่านกราฟของสินทรัพย์ที่มีราคาขึ้น/ลง เช่น หุ้น, กองทุน, ทีเฟ็ก, ฟอเร็กซ์ ฯลฯ เรียนรู้การตีแนวรับ / แนวต้าน, อินดิเคเตอร์ต่าง ๆ, การอ่านงบการเงิน, เทคนิคการลงทุน ฯลฯ นอกจากนี้ จะเสริมเทคนิค ลูกล่อ ลูกชน การวางแผนเข้าซื้อ ขายออกทำกำไร หากทำถูกวิธีจะประสบความสำเร็จไวยิ่งขึ้น เฉพาะหนังสือเล่มนี้ ผู้เขียนมีความคิด คืนกำไรให้กับผู้อ่าน มีโปรโมทชัน ถ้ามียอดขายทุก ๆ 5,000 เล่ม ในแต่ละสำนักพิมพ์ ผู้เขียนมีเงินให้ลงทุนอย่างน้อย 10 ทุน (ถ้ามีผู้อ่านสนใจซื้อกันมากจะพิจารณาเพิ่มจำนวนทุนให้ครับ) โดยให้ทุนละ 10,000 บาท หลังซื้อแล้ว ให้คอมเม้นต์หลักฐานการซื้อที่ด้านล่าง หรือส่งทางอีเมล์, ไลน์กลุ่ม ไว้เป็นหลักฐานครับ ผู้เขียนจะบันทึกเอาไว้ หากครบเมื่อไหร่จะเริ่มสุ่มจับฉลาก เพื่อคืนกำไรให้ผู้อ่าน อาจให้ สนพ เป็นผู้แรนด้อมให้ ผู้ที่ยังไม่ได้จะคงอยู่ไว้ตลอดครับ ใครจับได้รางวัลแล้ว ก็จะคัดชื่อออกครับ ผู้เขียนสร้างไลนโอเพ่นแชทไว้ วัตถุประสงค์ก็เพื่อเอาไว้แนะนำสินทรัพย์ที่น่าสนใจในการลงทุน, จังหวะเข้าซื้อ ขายออก, เอาไว้พูดคุยกัน และความรู้ต่าง ๆ ในอนาคต อยู่หลังบทสุดท้าย I have a dream. ผู้เขียน และเรียบเรียง ชลากร